2013个人理财--银行从业人员资格考试应试辅导及考点预测 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子版 mobi 在线

由银行业从业人员资格认证考试辅导丛书编委会编写的《个人理财(2013银行从业人员资格认证考试应试辅导及考点预测)》是《临门一脚考试系列辅导丛书》中的一本。本套辅导丛书具有独特、鲜明的特点。全书共十章节，内容包括银行个人理财概述、银行个人理财理论与实务基础、金融市场和其他投资市场、银行理财产品等。

章 银行个人理财概述

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 银行个人理财业务的概念和分类

    第二节 银行个人理财业务的发展和现状

    第三节 银行个人理财业务的影响因素

    第四节 银行个人理财业务的定位

  考点预测题

  参考答案

第二章 银行个人理财理论与实务基础

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 生命周期与个人理财规划

    第二节 银行理财业务实务基础

  考点预测题

  参考答案

第三章 金融市场和其他投资市场

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 金融市场概述

    第二节 金融市场的功能和分类

    第三节 金融市场的发展

    第四节 货币市场

    第五节 资本市场

    第六节 金融衍生品市场

    第七节 外汇市场

    第八节 保险市场

    第九节 黄金及其他投资市场

  考点预测题

  参考答案

第四章 银行理财产品

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 银行理财产品市场发展

    第二节 银行理财产品要素

    第三节 银行理财产品种类

    第四节 银行理财产品发展趋势

  考点预测题

  参考答案

第五章 银行代理的理财产品

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 银行代理理财产品概念

    第二节 银行代理理财产品销售的基本原则

    第三节 基金

    第四节 保险

    第五节 国债

    第六节 黄金

  考点预测题

  参考答案

第六章 理财顾问服务

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 理财顾问服务概述

    第二节 客户分析

    第三节 财务规划

  考点预测题

  参考答案

第七章 个人理财业务相关法律法规

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 个人理财业务活动涉及的相关法律

    第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

    第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

  考点预测题

  参考答案

第八章 个人理财业务管理

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 个人理财业务的合规性管理

    第二节 个人理财资金使用管理

    第三节 个人理财业务流程管理

  考点预测题

  参考答案

第九章 个人理财业务风险管理

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 个人理财的风险

    第二节 个人理财业务面临的主要风险

    第三节 产品风险管理

    第四节 操作风险管理

    第五节 销售风险管理

    第六节 声誉风险管理

  考点预测题

  参考答案

第十章 职业道德和投资者教育

  本章大纲

  本章考点预测

  知识线索图

  考点分析

    节 个人理财业务从业资格简介

    第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德

    第三节 个人理财投资者教育

  考点预测题

  参考答案

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    节  银行个人理财业务的概念和分类

　　一、个人理财概述

个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

个人理财过程大致可以分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划；⑤监控执行进度和再评估。

　　二、银行个人理财业务概念

    (一)个人理财业务概念

《商业银行个人理财业务暂行管理办法》第二条规定，个人理财业务是指商业银行为了个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化的服务活动。

个人理财业务是建立在委托一代理关系基础上的一种个性化、综合化银行服务，表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。

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书籍介绍

本书为银行从业人员资格考试应试辅导，配合最新大纲及内容，每章包括本章大纲、考点预测、知识线索图、考点分析、考点预测题参考答案及解析几个部分，将考试内容层层分解，对考生提供切实帮助。