金融理财综合规划案例 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子版 mobi 在线

《金融理财综合规划案例》是CFP（国际金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一，由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会（FPSB）认可的专业金融理财培训机构北京金融培训中心（BFEC）联合北京当代金融培训有限公司组织编纂，是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）推荐的CFP资格认证培训和考试参考教材。

本书适合参）JIJCFP（国际金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对个人和家庭金融理财感兴趣的读者。

本书也可以供已经完成AFP资格认证培训和考试并准备深入学习金融理财的学员自学使用。

章　理财规划书制作格式

　节　声明与摘要

　 一、声明

　二、摘要

　第二节　客户的基本状况

　一、一般或特殊需求，对象、范围与限制

　二、税务与福利身份

　三、与客户建立关系——首次需求面谈讨论的主要问题

　第三节　宏观经济与基本假设的依据

　一、根据宏观经济信息设定合理假设

　二、宏观经济数据的分析

　三、合理假设的依据

　第四节　家庭财务报表编制与财务诊断

　一、家庭资产负债表编制

　二、家庭现金流量袁编制

　三、家庭财务诊断

　四、收集家庭财务信息的重点

　第五节　客户的理财目标与风险属性界定

　一、设定理财目标

　二、界定风险属性

　第六节　 拟订可达成理财目标或解决问题的方案

　一、以目前的生息资产与储蓄能力来完成多目标的理财规划

　二、理财方案的选择

　三、原定目标无法达成时的替代方案

　第七节　税务筹划与员工福利规划

　一、税务筹划的建议方向

　二、为雇主做企业的员工福利规划

　第八节　金融产品配置计划、风险告知与定期检查的安排

第二章　理财规划报告书模板

　节　家庭现况分析

　一、案例背景资料

　二、各项所得税计算

　三、家庭现金流量表分析

　四、家庭资产负债表分析

　五、家庭财务分析

　第二节　家庭理财规划

　一、依照风险评分进行合理资产配置

　二、养老金计算与退休规划

　三、保险规划

　四、生涯模拟表说明

　五、方案调整建议

　六、投资规划动态调整说明

第三章　理财方案决策分析

　节　 理财方案决策的层次与方法

　 一、理财方案决策的内容

　二、理财方案选择的层次

　三、理财决策的分析方法

　四、理财决策考虑依据

　第二节　理财方案决策案例

　一、案例背景

　　二、理财方案基本数据计算

　　三、理财方案现金流量决策分析计算（不考虑收支成长率）

　　四、理财方案净现值决策分析计算（不考虑收支成长率）

　　五、考虑收入与支出成长率，以内部报酬率进行动态分析

　　六、本案例的定量分析与定性分析

第四章　宏观经济与金融市场　

第五章　增长型年金在理财规划中的运用

第六章　金目标理财规划的运用

第七章　风险管理实践能力与保险规划　

第八章　资产管理实践能力与投资策略

第九章　案例讨论

参考书目

CFPTM资格认证教学与考试大纲（2009）

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章　理财规划书制作格式

　　节　声明与摘要

　　一、声明

声明中主要包括以下三部分的内容：

（一）理财规划的目的与要求

1．本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好的决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

此声明的目的是强调理财规划对达成人生目标的重要性，对有特殊要求或比较有针对性目标的规划案，可以列出具体的理财规划目标。

2．本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计以及综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。

此声明的目的是提醒客户提供正确的信息。客户必须要提供明确的资料与信息，由理财师整理出家庭财务报表，并将目标数据化，设定合理的宏观经济假设，订出可以由财务现状达到理财目标的可行方案。若客户提供的数据不正确，那么理财规划方案的实用性也会降低。

3．本理财规划报告书做出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划，以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

此声明的目的是提醒客户理财规划不是做一次就可以决定一生的工作。

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